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루이나 금융범죄단속국
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=== 제재의 강화 === 2000년대 이후 보고 의무를 소홀히 한 금융기관에 부과되는 과징금이 급격히 커졌다. 대형 은행에 조 단위의 과징금이 부과된 사례가 나오면서 금융기관의 대응이 근본적으로 바뀌었다. 그 결과 위험을 회피하는 방향으로 쏠림이 발생했다. 조금이라도 의심스러운 고객과의 거래를 아예 거절하는 관행이 확산되었고, 특정 국가 출신 이주민이나 소액 송금 사업자가 계좌를 개설하지 못하는 문제가 나타났다.
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